P2P криптовалютні біржі, пояснення

Що таке однорангові Криптовалютні біржі?

Однорангові (P2P) або децентралізовані біржі керуються та обслуговуються виключно програмним забезпеченням.

P2P-криптовалютні біржі дозволяють учасникам ринку торгувати безпосередньо один з одним без будь-якої довіреної третьої сторони для обробки всіх угод.

«Звичайні» криптовалютні біржі — це компанії, які служать посередниками між своїми клієнтами і отримують прибуток, збираючи комісійні. І навпаки, взаємодія між контрагентами на однорангових обмінах керується виключно попередньо запрограмованим програмним забезпеченням, без жодних вимог до посередників.

Цей альтернативний підхід має ряд порівняльних переваг, а також недоліків. Загалом, однорангові криптовалютні біржі є яскравими прикладами філософії децентралізації.

Як розвивалися P2P-біржі?

Однорангові обміни були природним розвитком концепції, спрямованої на усунення деяких обмежень звичайних бірж біткойн.

Протягом більшої частини існування біткойна онлайн-криптовалютні біржі були основними шлюзами у світ криптовалют. Бачачи, як дуже невелика кількість магазинів, як онлайн, так і фізичних, приймають криптовалюти як оплату, у користувачів виникає природна потреба мати якийсь інтерфейс між економікою реального світу та біткойнами.

Інтернет-криптовалютні біржі , такі як Bitstamp, BTC China, Kraken та інші, задовольнили цю потребу як найпопулярніше місце для торгівлі біткойнами та іншими криптовалютами за фіатні гроші і навпаки.

Недоліком є ​​те, що, на відміну від самого біткойна, ці біржі керуються компаніями. Це означає, що у них є персонал, вони контролюють і керують усіма взаємодіями між своїми користувачами, вони виступають в якості арбітрів у випадках суперечок, і вони збирають плату за все це.

Побачивши, що це створює цілу низку недоліків, деякі члени біткойн-спільноти вирішили порушити ринок, створивши нове рішення — однорангові децентралізовані біржі, якими керують не люди, а програмне забезпечення.

Як здійснюються операції на P2P Криптовалютні біржі?

Програмне забезпечення для обміну використовується для автоматичного з’єднання покупців і продавців один з одним на основі тих умов, які вони віддають перевагу. 

Спочатку давайте підсумуємо, як працює «звичайна» біржа криптовалют. Люди, які хочуть продати біткойни, вказують суму та ціну, за якою вони хочуть їх продати. Усі ці запити, відомі як «замовлення», поміщаються в загальну книгу, яка називається «книгою замовлень».

Коли інша особа хоче купити біткойни, вона або шукає задовільну пропозицію в книзі замовлень, або, якщо її не вдається знайти, створює власне «замовлення на покупку», вказуючи умови угоди, як їм подобається. За можливості біржа збігає ордери на купівлю та продаж за ціною та обробляє угоди.

Зараз транзакції з біткойнами можуть займати багато часу – від п’яти до 10 хвилин мінімум і до кількох годин. Фіатні грошові перекази зазвичай займають ще більше часу; в деяких випадках виконання міжнародних платежів може зайняти кілька днів. Щоб прискорити процес торгівлі, біржа служить надійним посередником: вона негайно розраховує всі операції, навіть якщо фактичні транзакції ще не завершені.

Щоб усунути потребу в сторонній стороні, P2P криптовалютні біржі працюють по-іншому.

Замість того, щоб відповідати замовленням у книзі замовлень, вони відповідають людям, які стоять за цими замовленнями. Тобто, щоразу, коли знайдено відповідні замовлення на купівлю та продаж, біржове програмне забезпечення не обробляє відразу торгівлю, а натомість воно з’єднує покупця з продавцем, дозволяючи їм здійснювати угоду без будь-яких посередників.

Тим не менш, треті сторони можуть бути залучені в якості арбітрів у разі можливих суперечок, але за замовчуванням участь біржі не вимагається.

Тут, як і в самому біткойні, лише програмне забезпечення цілком здатне децентралізовано зіставляти трейдерів один з одним.

Які переваги P2P-бірж?

P2P криптовалютні біржі пропонують високу стійкість до цензури транзакцій, дешеві у використанні, приватні та безпечні; принаймні, коли усвідомлено належним чином.

Всі переваги децентралізованих криптовалютних бірж випливають з того, що немає жодної компанії, яка б відповідала за речі. Єдина точка повноважень дає деякі переваги – насамперед, швидші операції. Однак він також працює як єдина точка відмови, а це означає, що кожна частина його пошкодження впливає на всю систему.

Отже, ось переваги P2P-біржі, досягнуті шляхом видалення цієї єдиної точки збою.

Опір цензурі транзакцій. Звичайними біржами криптовалют керують люди – вони вразливі, і уряди можуть використовувати їх, вводячи регуляторні обмеження. Приклад: нещодавнє втручання Народного банку Китаю , яке призвело до того, що дві найбільші біржі в Китаї заморозили всі зняття біткойнів на місяць. Як користувач, ви б не хотіли, щоб це сталося з вашими коштами.

З іншого боку, P2P криптовалютні біржі практично невразливі для державного втручання, оскільки не мають центральної точки влади, яку можна було б примусити. Навіть якщо деякі частини змушені припинити свою роботу, решта системи залишається незмінною. Саме ця перевага викликала різке збільшення бази користувачів LocalBitcoins , однієї з провідних P2P-бірж, після вищезгаданих дій PBoC.

Дешеві операції. Знову ж таки, регулярними біржами керують люди, яким за роботу потрібно платити. P2P-біржі керуються програмним забезпеченням, тому корпоративні витрати практично не мають, і, відповідно, дуже невеликі комісії для користувачів, якщо такі є.

Конфіденційність. Протягом останніх років уряди по всьому світу успішно застосовували правила AML та KYC на біржах криптовалют. Цей нагляд змушує компанії, які керують цими біржами, збирати якомога більше інформації про своїх користувачів: імена, місця проживання, ідентифікаційні номери тощо.

Само собою зрозуміло, що уряд не може встановлювати ці правила на P2P-біржах, а це означає, що торги там можуть здійснюватися набагато приватніше.

Безпека. P2P криптовалютні біржі не зберігають біткойни для своїх користувачів – натомість вони підключають трейдерів, дозволяючи їм здійснювати угоди безпосередньо. Відсутність необхідності довіряти свої монети третій стороні робить процес набагато безпечнішим. Якщо ніхто не володіє вашими коштами, крім вас, то ніхто не зможе їх вкрасти чи втратити — навмисно чи випадково.

Які їхні мінуси?

Р2Р-біржі не кращі за звичайні в усіх відношеннях – довший час торгівлі, менш інтуїтивно зрозумілі випадки використання та нижча ліквідність є одними з їхніх порівняльних недоліків.

Більшість недоліків децентралізованих бірж спричинені просто тим, що вони є відносно новим видом послуг. Наприклад, Bitsquare, імовірно, одна з найстаріших таких бірж, існує всього три роки, і більшість з них припадає на період розробки.

Таким чином, ці біржі мають вирішувати низку проблем. Наприклад, більшість із них наразі орієнтовані на невелику, специфічну аудиторію крипто-ентузіастів, і їм не потрібно було обслуговувати новачків – через це вони, як правило, менш інтуїтивно зрозумілі у використанні.

З тих же причин – невеликої аудиторії та ранньої стадії існування децентралізовані біржі зазвичай мають значно нижчі обсяги торгів , ніж звичайні.

З іншого боку, більш тривалий час торгівлі , ймовірно, є недоліком, виправлення якого знадобиться деякий час. Вони викликані способом проведення торгів – трейдерам доводиться чекати завершення фактичних транзакцій з біткойнами та фіатами, перш ніж угода буде завершена.

Ця остання проблема, у поєднанні з нижчою ліквідністю, означає, що P2P криптовалютні біржі зовсім не користуються попитом, наприклад, у професійних трейдерів, яким потрібні швидкі транзакції для своєчасного укладення угод. У своєму нинішньому стані ці обміни можуть бути корисними лише для людей, зацікавлених у конкретних перевагах, які вони пропонують – підвищеній стійкості, конфіденційності, безпеці та свободі платежів.

Якщо немає відповідального органу, як запобігти шахрайству?

Щоб запобігти потенційній шахрайській діяльності, різні P2P криптовалютні біржі використовують різні рішення.

Як правило, це заснована на репутації система громадських арбітрів, обов’язкові депозити на час торгівлі або особистих зустрічей між трейдерами.

Спосіб торгівлі на P2P-біржі робить користувачів вразливими для шахрайства. Платежі в біткойнах є остаточними і не підлягають поверненню, і, навпаки, фіатні грошові перекази часто підлягають поверненню. Через це покупець може відправити свій фіатний платіж, отримати біткойни, а потім попросити відшкодування від свого банку чи будь-якої іншої фінансової організації, яку він використовує, і залишити продавця ні з чим.

Щоб запобігти подібним випадкам, P2P криптовалютні біржі вводять усі види функцій безпеки. Наприклад, у Coinffeine є система обов’язкових депозитів: перед початком торгівлі обидва контрагенти повинні внести певну кількість біткойнів. Якщо все пройде добре і торгівля завершиться безперешкодно, ці депозити повертаються користувачам.

Якщо спір все-таки має місце, призначений громадою арбітр вислуховує обидві сторони та вирішує його. Потім завдатки використовуються для компенсації жертві шахрайства та послуг арбітра. Для арбітрів також діє система репутації, яка гарантує, що вони не зловживають своїми повноваженнями.

LocalBitcoins вибрав інший підхід: він дозволяє користувачам зустрічатися особисто для здійснення торгів. Таким чином вони можуть переконатися, що угода повністю завершена, перш ніж розлучитися. Очевидно, це обмежує торгові можливості певним місцем перебування трейдера. Звідси й назва послуги, LocalBitcoins, але для деяких це виправданий компроміс для підвищення безпеки.

Реєстрація на криптобіржі ексмо тут